1、以“穩”為主，注重風險控制設立家族信托的委托人一般經濟實力較為雄厚，具有良好的社會地位和聲譽。設立家族信托，更多的會考慮財富的保全和傳承。因此，家族信托的資產配置要做到穩健的主動投資策略與優質的風險平衡策略相結合，主要保持資產安全，設計資產配置方案時要以長期穩定性為基礎，匹配專業的風險控制能力，從而確保經濟下行時期也能保持投資穩健，促進家族信托資產的長期安全穩定。2、多元配置，分散風險通過“跨...
1、以“穩”為主，注重風險控制
設立家族信托的委托人一般經濟實力較為雄厚，具有良好的社會地位和聲譽。設立家族信托，更多的會考慮財富的保全和傳承。因此，家族信托的資產配置要做到穩健的主動投資策略與優質的風險平衡策略相結合，主要保持資產安全，設計資產配置方案時要以長期穩定性為基礎，匹配專業的風險控制能力，從而確保經濟下行時期也能保持投資穩健，促進家族信托資產的長期安全穩定。
2、多元配置，分散風險
通過“跨資產類別、跨期限”，甚至是“跨幣種、跨國別”實現資產的多元配置，不斷分散風險，確保長期穩健收益，是家族信托資產配置的重要目標。受托人和投資顧問應當對固定收益類、權益類、現金管理類等產品按信托目的和委托需求的不同進行差異化配置，做到產品種類、組合形式、期限搭配的科學配置，在長期服務中及時響應，保持對市場波動及風險信號的敏感，同時具備較強的運營管理能力，滿足家族信托財產長期和多元的配置需求。
3、保持流動性，合理匹配分配方案
由于委托人設立家族信托時往往設置了較為明確的分配方案，極有可能每月都會向多個受益人進行較為大額的分配。這要求受托人和投資顧問在設計資產配置方案時，要保證資產組合較為合理、充裕的流動性安排。
但是，這并非要求資產配置過程中為了實現及時分配而犧牲收益，而是要將流動性安排與分配方案相結合，在充分了解委托人風險承受能力和收益分配訴求的基礎上，進行合理投資安排。從而有效幫助家族信托委托人實現對投資收益、風險承擔以及流動性的平衡。
1. 依照委托人意愿分配資產
與純粹給予資產的遺囑不同，家族信托可以通過委托人(如：富豪) 對受益人(如：子女及其后代) 繼承和使用其財產的要求來防止受益人濫用或被欺騙，達到對遺產控制和管理的目的。
2. 優化家族資產配置
為了保證家族資產可以在委托人去世之后持續優化和積累，委托人可以通過家族信托的方式來做出規定。
3. 隔離保護資產
家族信托還可以避免家庭成員和外界對于家庭財產的追索和分割。由于信托資產可以獨立存在， 其名義所有權屬于受托人，任何外界的變故都不會影響信托資產的存在，同時也可以有效避免家族成員之間產生遺產糾紛。
4. 有利于節稅、避稅
規避巨額遺產稅，雖然遺產稅的比例取決于遺產大小和屬性， 但具有遠見的富豪會提前將所有資產轉移到家族信托中， 這樣受益人將無需交納遺產稅，最大程度的保留家族財富。
1、咨詢專業律師，會計師意見
由于信托的設立過程涉及家族財富的保護與繼承，建議投資者就相關問題咨詢專業律師和會計師。
2、嚴選設立國和銀行
由于信托屬地的不同 (如：新加坡、香港、開曼群島等等)，相關國家和地區的法律對信托的具體規定也有所差異。投資者需要通過正規投資機構，在專家的指導下作出明智的選擇。
家族信托設計是相當靈活的，針對個人情況及需求而設計，沒固定的模板，所以要先明確目標，再好相關專業人員溝通可行性，并由專業人員給出解決方案。
業務覆蓋170多個國家和地區
人員包括資深的專業領導層和擁有各相關專業資格的人員。
包括財富雜志全球500強至初創公司等不同規模的企業。
為財富雜志全球500強中50%的企業提供服務。
為于中國香港和中國內地上市的1400多間公司提供投資者和首次招股等服務。
為新加坡及馬來西亞600多間上市公司提供服務。
Vistra卓佳 | 瑞豐德永服務客戶
