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設立家族辦公室包含哪些服務內容?家族辦公室的運作模式

家族辦公室在歐美具有較悠久的歷史,近百年來,家族辦公室在全球都得到的較好的發(fā)展,越來越多的富豪家族選擇設立家族辦公室來傳承和管理家族財富。家族辦公室服務范圍主要集中在財務規(guī)劃、咨詢服務、策略支持及家庭治理四個方面,由這些基本模塊衍生出諸如家族基金管理、慈善基金會、家族接班人培養(yǎng)等特定功能。家族辦公室服務內容分類大體如下:1、咨詢服務:風險及保險服務、合規(guī)監(jiān)管支持、財稅法律服務;2、財務規(guī)劃:投資管...

家族辦公室的服務內容

家族辦公室的服務內容
家族辦公室在歐美具有較悠久的歷史,近百年來,家族辦公室在全球都得到的較好的發(fā)展,越來越多的富豪家族選擇設立家族辦公室來傳承和管理家族財富。家族辦公室服務范圍主要集中在財務規(guī)劃、咨詢服務、策略支持及家庭治理四個方面,由這些基本模塊衍生出諸如家族基金管理、慈善基金會、家族接班人培養(yǎng)等特定功能。家族辦公室服務內容分類大體如下:
1、咨詢服務:風險及保險服務、合規(guī)監(jiān)管支持、財稅法律服務;
2、財務規(guī)劃:投資管理服務、慈善及公益、生命周期管理;
3、家庭治理:家庭總賬本、繼承管理、事務行政管理;
4、策略支持:培訓及教育、不同產及財富傳承、商業(yè)及財務咨詢。

家族辦公室的運作模式

家族辦公室的運作模式
將家族辦公室進行分類,大致有兩種分類方法。若以服務的家族數(shù)量來區(qū)分,可分為單一家族辦公室(SFO)和聯(lián)合辦公室(MFO),前者服務于單個家族,后者同時服務于多個家族。近年來亦出現(xiàn)了諸如虛擬家族辦公室(VFO)的新形態(tài),它并非服務于特定家庭,而是將共性服務進行組合,提供相應服務的工作平臺;若以家族辦公室獨立性作為區(qū)分,即是由外部職業(yè)經(jīng)理人負責還是由家族成員直接管理,可分為內置型和外設型。
基于以上分類,家族辦公室可大致分為以下六種運作模式:
1、模式一:家族管理/ 單一模式
模式特點:由家族成員執(zhí)掌,自行組織并設立專業(yè)團隊對家族事務進行綜合管理,服務單一家族,是最為經(jīng)典的家族辦公室表現(xiàn)形式。
代表:在歐美及亞洲較為普遍。法國穆里耶茲(Mulliez)家族及意大利阿涅(Agnelli)家族、索羅斯基金管理公司(Soros Fund Management)、李健熙家族等。
2、模式二:家族控股/ 職業(yè)經(jīng)理管理/ 單一模式
模式特點:由家族出資控股,聘請職業(yè)經(jīng)理人進行專業(yè)化管理,綜合負責家族事務,與家族其他成員或企業(yè)板塊形成互補。此類形式目前一般由財力雄厚的富豪家族采用。
代表:MSD Capital、南豐投資顧問有限公司、阿爾諾集團(Groupe Arnault)等。
3、模式三:職業(yè)經(jīng)理控股/ 職業(yè)經(jīng)理管理/ 單一模式
模式特點:服務機構由職業(yè)經(jīng)理人控股、職業(yè)經(jīng)理人管理,僅為一個家族服務,此類家族辦公室是目前較為主流的模式,原因在于職業(yè)經(jīng)理人與家族的傳承利益相一致,彼此互利。
代表:德國鄧克曼家族辦公室(Denkmann FamilyOffice)等。
4、模式四:家族控股/ 家族管理/ 聯(lián)合模式
模式特點:由一個家族首先創(chuàng)辦,后期開始對其他家族逐步開放,一般出現(xiàn)在具有相關產業(yè)或有相同背景的關聯(lián)家族之中。
代表:皮特卡恩家族辦公室(Pitcairn FamilyOffice)、恩榮金融(Grace Financial)、LGT 集團等。
5、模式五:家族控股/ 職業(yè)經(jīng)理管理/ 聯(lián)合模式
模式特點:聯(lián)合家族辦公室的主流模式之一。此類家族辦公室可以不斷吸收專業(yè)人士,并不斷優(yōu)化家族資源。
代表:貝西默信托(Bessemer Trust)與洛克菲勒公司(Rockefeller & Co.)、沙艾爾(SandAire)家族、HQTrust 等。
6、模式六:職業(yè)經(jīng)理控股/ 職業(yè)經(jīng)理管理/ 聯(lián)合模式
模式特點:本質為金融機構中提供家族服務的模式,為較為入門級的家族辦公室。
代表:匯豐私人銀行私人匯財策劃(HSBC PrivateWealth Solutions)、瑞銀全球家族辦公室集團(UBSGlobal Family Office Group)、德國奧本海姆家族辦公室(Deutsche Oppenheim Family Office)、百達銀行(Pictet)等。

新加坡家族辦公室移民項目

新加坡家族辦公室移民項目
通過在新加坡配置和管理資產,讓家族成員在家族辦公室擔任高級管理人員,獲取EP就業(yè)準證(Employment Pass),約兩年后可申請全家永居身份(PR)。項目優(yōu)勢如下:
1、全球資產配置
完善的金融體制、無外匯管制、面對全球市場
2、最優(yōu)稅務規(guī)劃
通過EP準證獲得新加坡稅務居民身份,可避免金融信息交換(CRS)。
3、海外身份規(guī)劃
通過EP準證轉換新加坡永久居民(PR)的方式移民新加坡。
4、家族財富傳承
新加坡極佳的商業(yè)環(huán)境,給高凈值客戶提供了海外財富最佳“安放地”。通過建立家族辦公室,實現(xiàn)跨代傳承及家族財富的保值與增值。
5、基金收益享免稅優(yōu)惠
針對不同的基金投資主體,新加坡出臺了三種稅收激勵計劃:
(1)境內資金稅收激勵計劃(13R)
(2)離岸資金稅收激勵計劃(13CA)
(3)加強型資金稅收激勵計劃(13X)

為何選擇新加坡

為何選擇新加坡
設立家族辦公室是個非常復雜龐大的工程,選擇在哪里設立運作家族辦公室對家族來說非常重要,新加坡作為新晉的金融中心,備受富豪關注。為何大家紛紛選擇新加坡家族辦公室呢?
1、亞洲領先的金融中心
新加坡受惠于政府的開放貿易政策,成功吸引外國資金直接投資,并歡迎外資企業(yè)進入當?shù)厥袌觥_@些政策確立了新加坡作為亞洲頂尖金融中心之一的地位,許多跨國公司也大舉進駐當?shù)亍?/div>
新加坡是全球第四大金融中心,也是世界第三富有的國家/地區(qū)。這里是亞太地區(qū)最大的外匯中心,也是全球第三大外匯中心,僅次于紐約和倫敦。
2、連接全世界的商業(yè)門戶
新加坡位于東南亞中心的戰(zhàn)略位置,使這個港囗成為繁榮昌盛的重要商業(yè)中心。其毗鄰其他國家和該地區(qū)的主要市場,為投資者和企業(yè)帶來更多機遇。許多中國和澳洲生產商及貿易公司都在此設立了主要辦公室,進一步提升新加坡作為該地區(qū)商品交易中心的龍頭地位。新加坡持續(xù)促進國際貿易和商業(yè)合作,擁有多達25個自由貿易協(xié)定,包括多個與全球主要市場簽訂的協(xié)定,讓立足此地的投資者和企業(yè)得以接觸更多重要經(jīng)濟體。
3、稅務制度
新加坡的稅務制度對外籍雇員和投資者極具吸引力。新加坡居民須繳交0%到22%之間的累進所得稅。目前,新加坡不征收資本利得稅、繼承稅和遺產稅。投資者購買在新加坡證券交易所上市的無紙化股票不需要支付印花稅,此類股票的轉讓由中央存管處(CDP)通過電子方式進行。總部設在新加坡的企業(yè)只需繳納17%的劃一企業(yè)所得稅,還可享受各種稅收優(yōu)惠和補助。
4、高品質的生活
除了與投資直接相關的因素外,新加坡的生活品質也是一大吸引力。新加坡?lián)碛蟹€(wěn)定和進步的政治環(huán)境,讓市民安居樂業(yè),而且勞動力充足,能夠在各行各業(yè)提供大量就業(yè)機會。新加坡還亦擁有多元社會,以文化多樣性和包容性著稱。
新加坡還擁有世界一流的教育體系,這對于想要舉家移居或讓孩子到這里升學的家庭來說是一大喜訊。如果您想讓子女接受全面且嚴格海外教育,不妨考慮讓他們在新加坡升學。新加坡是全球最受歡迎的留學目的地之一。
5、優(yōu)選離岸財富管理中心
新加坡作為離岸財富管理中心,對投資者極具吸引力。多數(shù)投資者將新加坡列為首選市場。
在新加坡設立家族辦公室,可以籌劃稅務(13R、13X和13CA免稅計劃),也可以獲得新加坡移民身份,通過新加坡家族辦公室獲取EP身份,再獲取PR永居身份。可以說設立家族辦公室是一舉多得。

我們的優(yōu)勢

  • 170+ 市場

    業(yè)務覆蓋170多個國家和地區(qū)

  • 10,000+ 員工

    人員包括資深的專業(yè)領導層和擁有各相關專業(yè)資格的人員。

  • 20萬+ 客戶

    包括財富雜志全球500強至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。

  • >50% 財富雜志全球500強企業(yè)

    為財富雜志全球500強中50%的企業(yè)提供服務。

  • 1400+ 中國上市公司

    為于中國香港和中國內地上市的1400多間公司提供投資者和首次招股等服務。

  • ~2,500 亞洲地區(qū)上市公司

    為新加坡及馬來西亞600多間上市公司提供服務。

全球50多個國家/地區(qū)設有辦事處 (以下部分地區(qū))

典型客戶案例

Vistra卓佳 | 瑞豐德永服務客戶

  • 公司:紅牛
    行業(yè):飲食業(yè)
  • 公司:奧迪
    行業(yè):汽車、引擎和動力設備、自動駕駛
  • 公司:復星
    行業(yè):工業(yè)和建造業(yè)
  • 公司:KEEN, Inc.
    行業(yè):服裝與時裝
  • 公司:本田
    行業(yè):汽車、飛機、引擎和動力設備
  • 公司:三菱重工
    行業(yè):工業(yè)設備, 工業(yè)和建造業(yè), 可再生能源與環(huán)境, 機械, 運輸
  • 公司:天津軌道交通集團
    行業(yè):運輸
  • 公司:萬華化學集團
    行業(yè):化工新材料
  • 公司:諾貝爾集團
    行業(yè):建筑材料
  • 公司:恒生電子
    行業(yè):金融軟件、網(wǎng)絡服務供應商
  • 公司:海康威視
    行業(yè):安防產品、視頻處理技術、視頻分析技術
  • 公司:中國城建
    行業(yè):建筑工程

客戶反饋

  • 殷先生 富來森集團經(jīng)理

    瑞豐德永讓我更加專心于產品和團隊,服務非常專業(yè)。和瑞豐德永合作,省心!
  • 紀螢 貝塔斯曼集團董事

    專業(yè)的服務,專業(yè)的知識,瑞豐德永,值得信賴的合作伙伴。
  • 羅先生 GAITELY經(jīng)理

    在這次的服務過程中,現(xiàn)在的商務人員服務細致,專業(yè)認真,達到了我們的工作要求,十分滿意。
  • 李先生 海康威視總經(jīng)理

    工作態(tài)度嚴謹,各階段進度把握合理,準確地滿足了我們對該項目的要求,希望未來有更多方面的緊密合作。
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