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離岸金融中心有什么特點?全球的離岸金融中心有哪些?

離岸金融中心一般設立在政策穩定、免稅或者稅率低,金融管制寬松,而且銀行體系極其發達的海島和港口,離岸金融中心一直是企業投資者心目中的避稅利器。對于離岸金融中心的實際作用和類型你是否了解呢?下面我們來討論下離岸金融中心的特點,加深大家對離岸金融中心的認識。離岸金融中心的作用1、促進資金資源在世界范圍內的最優配置離岸金融市場打破了過去國際金融市場之間的相互隔絕的封閉狀態,消除了地方和部門對金融資本的壟...

離岸金融中心的作用

離岸金融中心的作用
離岸金融中心一般設立在政策穩定、免稅或者稅率低,金融管制寬松,而且銀行體系極其發達的海島和港口,離岸金融中心一直是企業投資者心目中的避稅利器。對于離岸金融中心的實際作用和類型你是否了解呢?下面我們來討論下離岸金融中心的特點,加深大家對離岸金融中心的認識。
 
離岸金融中心的作用
1、促進資金資源在世界范圍內的最優配置
離岸金融市場打破了過去國際金融市場之間的相互隔絕的封閉狀態,消除了地方和部門對金融資本的壟斷,使各國金融中心相互聯系起來,促使國際融資渠道十分暢通。
2、提高資金的使用效率
離岸金融市場的存在使國際銀行業務可以24小時連續營業,縮小了各國間時空上的距離,形成國際借貸資金高速運轉的全球流動體系;
低稅或者免稅等優惠措施以及批量交易,降低了全球資金交易成本;
跨國銀行的不斷對外擴張有助于加強全球金融業之間和金融市場之間的競爭,提高金融業和金融市場的效率。
3、推動國際貿易和企業國際投資的發展
國際貿易進出口行業更愿意從降低成本、高效便捷的離岸金融市場獲得以短期融資為主的資金通融。離岸金融中心為國際貿易提供強有力的資金融通。

離岸金融的類型

離岸金融的類型
1、離岸保險
可能大家知道的境外保險以香港和新加坡居多,但真正意義的離岸保險由傳統的國際保險市場發展演變而來,但在很多方面又有別于傳統的國際保險市場。
離岸保險的主要特征:
(1)參與交易的主體是交易所在地的非居民,即對于交易所在地而言,保險人與投保人均為外國居民,這一點使離岸市場區別于國內市場;
(2)離岸保險受當地金融管理局監管,同時也受保險公司注冊地金融管理局監管,也就意味著,離岸保險有可能同時受多地金管局監管,要求更嚴格。
2、離岸基金
離岸基金又稱海外基金或離岸證券投資基金,經常運用于具有資產隔離功能的各種類型的公司。
在岸基金由于受到監管層的監管,投資方向、投資策略等方面都會受到限制,投資靈活度不高;而離岸基金在投資對象、投資策略上沒有特別的限制,因此投資市場寬廣,靈活性高。
離岸基金成立后,可以向全球公開發售,投資對象和范圍無太多限制,而且離岸基金基本不在當地開展業務,還可以豁免該基金來自于非當地收入的稅收。
3、離岸信托
離岸信托將信托制度的功能發揮到了極致,利用離岸信托進行財富管理與傳承具有獨特的優勢。借助離岸信托這一架構,委托人可以在全球范圍內挑選最適合自己的離岸地、法律制度及司法體系,以達成自己渴望的信托目的。
離岸信托的優勢:
(1)高強度的立法保障 ;
(2)絕無其二的司法隔離功能;
(3)密不透風的信息隱私保護;
(4)稅務籌劃的優勢;
(5)全球多維度投資,大范圍開拓資產增值;
(6)資產繼承零煩惱。

主要離岸金融中心注冊地

主要離岸金融中心注冊地
1、百慕大
百慕大一直享有悠久的稅收豁免傳統,例如非百慕公民在百慕大設立的跨國公司,在百慕大市場外開展的業務,不用繳納百慕大當地的資本利得稅,資本轉讓稅等稅收。作為國際商務中心,百慕大為需求降低運營和稅收成本的國際企業提供了許多稅收優惠,因此許多大型跨國企業將注冊地設立在百慕大,或是在百慕大建立辦事處。
如今,百慕大不單是國際商務中心,還是全球第一大保險和再保險離岸中心,作為保險行業的主要注冊地,為了適應全球保險市場的普遍趨勢,百慕大對其立法和監管均實施了一些變更。百慕大的保險許可和監管制度主要受百慕大《1978年保險法案》和相關條例規范,其適用于在百慕大境內或從百慕大經營保險業務的任何人。其是否注冊,亦不論其大部分股份是否被百慕大主體所擁有。
2、英屬維京群島BVI
英屬維爾京群島(BVI)位于大西洋和加勒比海之間,官方語言為英語。BVI的行政權力來自英國女皇,由派駐當地的總督代行權力。島內的法律沿用英國普通法。
BVI以金融服務和旅游業為主導,旅游業占全國收入的45%,而近50%的政府收入來自離岸公司的牌照費。
在BVI注冊的公司,在全球所賺取的利潤均無須向BVI政府繳稅。BVI沒有外匯管制,任何貨幣都可以自由進出。
3、開曼群島
金融和旅游業是開曼的兩大經濟支柱。開曼是全球四大離岸金融地之一、世界最大的離岸銀行業中心、世界第二大離岸專屬保險基地、著名的離岸金融中心和“避稅天堂”。開曼群島的貨幣是開曼群島元。開曼沒有外匯管制,任何貨幣都可以自由進出。
全世界最大的25家銀行都在開曼設有子公司或分支機構。島內的金融業、信托業總資產已超過2,500億美元,占歐洲美元交易總額的7%。每年平均約有4,300家公司在此注冊成立。全球700多家銀行在開曼群島都有分支機構。
4、香港
香港的金融功能非常豐富,覆蓋的資產與交易類別非常豐富多元化,最核心可以總結成兩條:
一是幫助業務及資產位于中國內地的企業或機構籌集境外投資機構的外匯資金;
二是幫助境外投資機構投資于中國內地的企業或機構。
香港金融最本質的功能,還是讓全球資金能夠在一個有比較透明、成熟、全球化的平臺里以與美元掛鉤的港元投資于中國經濟,分享中國經濟的紅利。香港是撮合中國資產與外國/外匯資金的市場。
5、新加坡
新加坡屬于離岸型國際金融中心,金融主體的商業銀行由全面銀行、批發銀行和離岸銀行三類構成。新加坡在國際金融、貿易融資、海事金融、保險、財務運作方面擁有領先地位,在資產及財富管理方面也趨于佼佼者。此外,新加坡也是全球第三大外匯交易中心,擁有完善的金融體制,吸引了許多的區域財務在此落戶,有近三分之一的財富500強公司選擇在新加坡設立亞洲總部。
新加坡國際金融中心的優勢源于其優越的地理位置。新加坡地處東八時區,與倫敦時差八個小時,當倫敦結束一天的金融交易而紐約還未開市時,新加坡可以進行金融交易,這就彌補了倫敦、紐約金融交易時段的空缺,因而其金融機構可與世界各地進行24小時交易,使新加坡成為全天候的外匯和證券交易中心。
不同的金融中心在不同方面有著各自突出的優勢,百慕大在保險方面優勢更突出,開曼在私募基金方面優勢更突出,BVI在避稅方面更方便,香港、新加坡對于貿易經營方面更方便。所以注冊離岸公司在哪里注冊更有優勢,具體要看你是拿離岸公司來做什么用的,因地制宜才是最優的選擇方式。

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