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分析香港銀行開戶被拒/香港銀行賬戶被凍結的原因

1、不受外匯管制，資金可自由調撥;2、方便進行國際貿易的款項結算;3、免征利息稅，存款實際收益較高;4、各種貨幣可自由兌換;5、賬戶日常操作簡便;6、可開通網上銀行進行交易;7、便于向國際性銀行進行貿易融資。...

香港銀行開戶優勢
香港銀行開戶被拒/香港銀行賬戶被凍結的原因
維持香港銀行賬戶正常使用
申請香港銀行開戶

香港銀行開戶優勢

1、不受外匯管制，資金可自由調撥;
2、方便進行國際貿易的款項結算;
3、免征利息稅，存款實際收益較高;
4、各種貨幣可自由兌換;
5、賬戶日常操作簡便;
6、可開通網上銀行進行交易;
7、便于向國際性銀行進行貿易融資。

香港銀行開戶被拒/香港銀行賬戶被凍結的原因

1.公司無商業實質，即銀行不知道你是干什么的。
在開戶的時候，建議客戶攜帶足夠的商業證明文件，向銀行說明，我身家清白，是正正規規的生意人，以此作為我在商業上的佐證文件。
所謂商業證明文件，可以參照如下：
(1)在其他地區，或者已有的公司注冊存續文件(如國內公司的注冊資料);
(2)近期給客戶的銷售合同及發票、采購合同及發票、運輸單據;
(3)公司網站、卡片;
(4)現有公司銀行月結單等。
2.公司戶口長期處于不活躍或者不活動狀態，即賬戶的資金運作極少。
開完賬戶，你還得保證賬戶里面有一定的資金量，否則，銀行也極有可能停用你的賬戶。以香港HSBC銀行為例，客戶的銀行賬戶如果過去3個月平均結余數低于5萬港幣，會產生100港幣的月費;再者如果賬戶在1年都沒有活動，會產生250港幣的不動戶口服務費。綜合算起來，這筆開支也是挺大的。
3.做從事的行業/產品不能是與金融相關的行業，除非已經有執照。
4.客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國，或者是受制裁的國家。
銀行開戶失敗還有以下幾種可能：
1、你的產品銷售地，是受到美國管制的;
2、你做的產品是在高危國家的;
3、你的產品是特殊產品，如環保的;
4、你的公司名字里面帶有特殊字眼;
5、你做的是特殊行業，如房地產和證劵，這個是需要額外牌照的;
6、你的公司名字如叫做XX(與銀行同名);
7、你的年齡太小。
如果這種情況在此銀行已經留下記錄，建議換家銀行再開。

維持香港銀行賬戶正常使用

香港銀行作為商業機構，盈利自然是其最重要的目的。但隨著CRS協議的實施，及全球反洗錢反恐怖主義集資環境的形成，香港各主要銀行都曾因客戶管理松懈，導致不法分子趁虛而入，利用香港銀行進行違法資金活動而受到巨額處罰，給香港本地銀行帶來了巨額損失。面對這樣的情況，香港本地銀行只能大幅提高客戶準入門檻，并加強對已有客戶的監督，以防再次出現因客戶涉嫌違法行為，而引來巨額處罰的情況。
從這一點不難看出，無論是已有香港銀行賬戶，還是打算新申請香港銀行賬戶，對自身業務的明白表述和證明，都是關鍵工作。從這一點出發，維護香港銀行賬戶和申請香港銀行賬戶的重點就顯而易見：
維持香港銀行賬戶正常使用
1.按時進行香港公司年審年報、稅務申報等年度維護工作，保持香港公司的合法合規存在;
2.及時進行香港公司審計工作，并形成合乎規范要求的香港公司審計報告，對于沒有做審計報告的香港公司，盡快調取銀行月結單，并補齊相關貿易憑據，補做過往年度的審計報告;
3.及時依照香港銀行要求，進行資料更新，包括股東董事個人信息，公司年度合規資料(最新的公司注冊證書和商業登記證等)。對于香港銀行要求提交業務相關憑證和審計報告的，也應盡快遞交銀行，以免被列入風險賬戶而導致香港銀行賬戶被關閉;
4.保持賬戶活躍，資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數;
5.避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來;
6.及時注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費被銀行強制關閉，導致公司董事個人信用受損。

申請香港銀行開戶

1.在申請銀行賬戶前，認真挑選打算申請的銀行。如非必要，盡量避免向那些審核過于嚴格的銀行提交開戶申請;
2.認真梳理公司業務流程，準備充足的商業證明文件和香港公司文件(注冊證書、商業登記證、印章等)，包括合同、收付資金票據、貨物物流單據等;
3.準備上游供貨商與下游分銷商的相關資料，如營業執照、業務關系等。有國內關聯公司的，還需要準備國內公司全套資料(如公司營業執照、公司網站、產品宣傳彩頁等);
4.準備自我證明文件，如個人銀行流水、身份證、通關憑證、住址證明等。
隨著香港銀行開戶越來越難，已有銀行賬戶朋友在慶幸的同時也要珍惜自己的賬戶，沒有開下賬戶的也不要灰心，可以在香港本土賬戶里面還有其他幾家不錯的銀行比如：花旗，渣打之類的;或者新加坡銀行、美國銀行以及內地的離岸賬戶。

我們的優勢

170+ 市場

業務覆蓋170多個國家和地區

10,000+ 員工

人員包括資深的專業領導層和擁有各相關專業資格的人員。

20萬+ 客戶

包括財富雜志全球500強至初創公司等不同規模的企業。

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~2,500 亞洲地區上市公司

為新加坡及馬來西亞600多間上市公司提供服務。

典型客戶案例

Vistra卓佳 | 瑞豐德永服務客戶

公司：紅牛
行業：飲食業

公司：奧迪
行業：汽車、引擎和動力設備、自動駕駛

公司：復星
行業：工業和建造業

公司：KEEN, Inc.
行業：服裝與時裝

公司：本田
行業：汽車、飛機、引擎和動力設備

公司：三菱重工
行業：工業設備, 工業和建造業, 可再生能源與環境, 機械, 運輸

公司：天津軌道交通集團
行業：運輸

公司：萬華化學集團
行業：化工新材料

公司：諾貝爾集團
行業：建筑材料

公司：恒生電子
行業：金融軟件、網絡服務供應商

公司：海康威視
行業：安防產品、視頻處理技術、視頻分析技術

公司：中國城建
行業：建筑工程

客戶反饋

殷先生富來森集團經理

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分析香港銀行開戶被拒/香港銀行賬戶被凍結的原因

香港銀行開戶優勢

香港銀行開戶被拒/香港銀行賬戶被凍結的原因

維持香港銀行賬戶正常使用

申請香港銀行開戶

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